Πολιτική AML και επαλήθευση ταυτότητας
Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao Gaming Control Board και εφαρμόζουμε πλήρες πρόγραμμα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητας και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με ακρίβεια πότε σας επαληθεύουμε, ποια δικαιολογητικά ζητάμε, πώς προστατεύουμε τα δεδομένα σας και τι ισχύει για τις καταθέσεις και τις αναλήψεις σας.
Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης
Το Spinbara Casino λειτουργεί υπό την εποπτεία της Curaçao Gaming Control Board και τηρεί αυστηρά τις υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων που απορρέουν από την άδειά μας. Από το 2024, έτος ίδρυσης της πλατφόρμας μας, το πρόγραμμα συμμόρφωσης βασίζεται σε τρεις πυλώνες: ταυτοποίηση των παικτών, παρακολούθηση συναλλαγών και αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές.
Αυτό σημαίνει στην πράξη ότι κάθε λογαριασμός αντιστοιχεί σε πραγματικό, επαληθευμένο πρόσωπο και ότι τα χρήματα που κινούνται στην πλατφόρμα μας προέρχονται από νόμιμες πηγές. Οι έλεγχοι αυτοί δεν στοχεύουν στους περισσότερους παίκτες· αποσκοπούν στην προστασία της κοινότητας του καζίνο από εγκληματικές ενέργειες και στην τήρηση των υποχρεώσεων της άδειάς μας.
Το πρόγραμμα συμμόρφωσης ενημερώνεται διαρκώς βάσει των κανονιστικών απαιτήσεων της δικαιοδοσίας της άδειάς μας και των διεθνών προτύπων της FATF. Επικεφαλής λειτουργεί απε dedicate? όχι: Επικεφαλής του προγράμματος βρίσκεται ο Υπεύθυνος Απόρρητου και Συμμόρφωσης (MLRO), με άμεση πρόσβαση σε όλα τα συναλλακτικά δεδομένα.
Πότε σας επαληθεύουμε
Στάδια επαλήθευσης
Συλλέγουμε τα βασικά στοιχεία σας (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση) κατά την εγγραφή και επιβεβαιώνουμε τη σύνδεσή σας με ένα μοναδικό email και αριθμό κινητού. Ο πλήρης έλεγχος KYC πραγματοποιείται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη και μπορεί να ενεργοποιηθεί νωρίτερα, εφόσον οι συναλλαγές σας ξεπεράσουν συγκεκριμένα όρια ή κριθούν ύποπτες από το σύστημα παρακολούθησής μας.
Επαληθεύουμε επίσης την ιδιότητα του νόμιμου κατόχου κάθε μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε. Αν καταθέσετε με Visa, επιβεβαιώνουμε ότι η κάρτα είναι επ' ονόματί σας· αν καταθέσετε με Bitcoin ή Tether, επιβεβαιώνουμε τον έλεγχο του σχετικού πορτοφολιού.
| Έγγραφο | Αποδεκτά παραδείγματα | Πότε ζητείται |
|---|---|---|
| Ταυτότητα | Δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ | Πριν από την πρώτη ανάληψη |
| Απόδειξη διεύθυνσης | Λογαριασμός ρεύματος, ύδρευσης ή τραπεζική βεβαίωση ηλικίας κάτω των 3 μηνών | Πριν από την πρώτη ανάληψη |
| Απόδειξη μεθόδου πληρωμής | Φωτογραφία κάρτας με κρυμμένα μεσαία ψηφία, screenshot πορτοφολιού, επιβεβαίωση Viva Wallet ή Skrill | Όταν η μέθοδος έχει χρησιμοποιηθεί για κατάθεση |
Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα
Πέντε βήματα μέχρι την έγκριση
Ο έλεγχος ολοκληρώνεται μέσα σε 24 έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου, και στις περισσότερες περιπτώσεις πολύ ταχύτερα. Σας ενημερώνουμε με email σε κάθε στάδιο και, σε περίπτωση προβλήματος, σας λέμε ακριβώς τι διορθώνεται και πώς.
Τα έγγραφά σας ανεβαίνουν μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε διακομιστές με κρυπτογράφηση TLS. Πρόσβαση έχουν αποκλειστικά μέλη της ομάδας συμμόρφωσης που τηρούν υποχρέωση εχεμύθειας. Τα αρχεία δεν κοινοποιούνται σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει νόμος ή δικαστική εντολή.
- Συμπληρώνετε το προφίλ σας με τα πλήρη στοιχεία ταυτότητας και διεύθυνσης
- Φωτογραφίζετε το έγγραφο ταυτότητας από τις δύο όψεις, ευδιάκριτο και χωρίς λεπτομερή επεξεργασία
- Ανεβάζετε την απόδειξη διεύθυνσης και την απόδειξη της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιήσατε
- Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τον φάκελο μέσα σε 24 έως 48 ώρες
- Λαμβάνετε email επιβεβαίωσης και οι αναλήψεις σας ενεργοποιούνται πλήρως
Πηγές κεφαλαίων και δικαιολογητικά
Όταν τα ποσά που καταθέτευτε ξεπερνούν τα συνήθη όρια του προφίλ σας ή όταν το σύστημα παρακολούθησης επισημάνει ασυνήθιστο μοτίβο παιχνιδιού ή συναλλαγών, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη της πηγής των κεφαλαίων σας. Ο έλεγχος αυτός είναι υποχρεωτικός βάσει της άδειάς μας και δεν αποτελεί ατομική υπόνοια, αλλά τυπική διαδικασία που εφαρμόζεται σε όλους τους παίκτες κάτω από τις ίδιες συνθήκες.
Ως απόδειξη πηγής κεφαλαίων δεχόμαστε πρόσφατες αποδείξεις μισθού, εκκαθαριστικό φορολογικής δήλωσης, τραπεζικές κινήσεις, συμβόλαιο πώλησης ακινήτου ή οχήματος, πιστοποιητικό κληρονομιάς ή έγγραφο σύνταξης. Το ποσό στα έγγραφα αυτά πρέπει να καλύπτει λογικά το ύψος των καταθέσεων που εξετάζουμε.
Παρακολούθηση συναλλαγών και όρια
Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο που συγκρίνει το ποσό, τη συχνότητα, τη μέθοδο και το μοτίβο παιχνιδιού με το προφίλ σας. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία πραγματοποιήσατε την κατάθεση, στον βαθμό που το επιτρέπει η τεχνικά διαθέσιμη μέθοδος. Αυτός ο κανόνας της ίδιας μεθόδου αποτρέπει τη μεταφορά κεφαλαίων μεταξύ διαφορετικών πηγών και αποτελεί βασική υποχρέωση του προγράμματος AML μας.
Οι αναλήψεις ηλεκτρονικών πορτοφολιών και κρυπτονομισμάτων εκκαθαρίζονται εντός 0 έως 24 ωρών, ενώ οι κάρτες και οι τραπεζικές μεταφορές απαιτούν 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες. Δεν σας χρεώνουμε προμήθειες για καμία διαδικασία.
| Παράμετρος | Όριο |
|---|---|
| Ελάχιστη κατάθεση | 20 EUR |
| Ελάχιστη ανάληψη | 20 EUR |
| Μέγιστη ανάληψη ανά ημέρα | 5.000 EUR |
| Μέγιστη ανάληψη ανά εβδομάδα | 10.000 EUR |
| Χρόνος εκκαθάρισης | 0 έως 24 ώρες για πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα, 1 έως 3 εργάσιμες για κάρτες και τράπεζα |
Τι συμβαίνει χωρίς επαλήθευση
Αν δεν υποβάλετε τα δικαιολογητικά εντός εύλογης προθεσμίας, τα οποία ορίζουμε σε 30 ημέρες από το πρώτο σχετικό αίτημα, αναστέλλουμε την εκτέλεση αναλήψεων και την εκδοση νέων μπόνους στον λογαριασμό σας. Το υπόλοιπό σας παραμένει ακέραιο και το παιχνίδι επιτρέπεται, όμως κανένα ποσό δεν αποστέλλεται πριν την ολοκλήρωση του ελέγχου.
Αν ο έλεγχος δείξει ανακρίβειες, πλαστά έγγραφα ή χρήση ταυτότητας τρίτου προσώπου, παγώνουμε τον λογαριασμό και αποδίδουμε τυχόν υπόλοιπο στη νόμιμη μέθοδο πληρωμής από την οποία προήλθε, εφόσον αυτό είναι εφικτό. Σε σοβαρές περιπτώσεις υποχρεούμαστε να προχωρήσουμε σε αναφορά στις αρμόδιες αρχές της δικαιοδοσίας της άδειάς μας. Έχετε πάντα δικαίωμα να ζητήσετε reappraisal? όχι: Έχετε πάντα δικαίωμα να ζητήσετε νέα εξέταση της υπόθεσής σας μέσω της ζωντανής συνομιλίας 24/7 ή στο [email protected].
Διατήρηση εγγράφων στο Spinbara Casino
Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το συναλλακτικό ιστορικό σας για 5 έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί η νομοθεσία κατά της νομιμοποίησης εσόδων της δικαιοδοσίας μας. Ο όρος αυτός είναι υποχρεωτικός και δεν επιτρέπεται να διαγράψουμε τα αρχεία νωρίτερα, ακόμη και αν το ζητήσετε.
Μετά την παρέλευση της πενταετούς περιόδου τα αρχεία διαγράφονται με ασφαλές και μη αναστρέψιμο τρόπο. Κατά τη διάρκεια της διατήρησης, τα δεδομένα σας χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για σκοπούς συμμόρφωσης, ελέγχους από τις ρυθμιστικές αρχές και την επίλυση τυχόν διαφορών σχετικών με συναλλαγές.
Συχνές ερωτήσεις
Πόσο διαρκεί η επαλήθευση KYC;
Ο πλήρης έλεγχος ολοκληρώνεται μέσα σε 24 έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρους και ευανάγνωστου φακέλου. Στις περισσότερες περιπτώσεις η απάντηση έρχεται εντός λίγων ωρών.
Μπορώ να παίξω χωρίς να στείλω έγγραφα;
Ναι, μπορείτε να εγγραφείτε και να καταθέσετε χωρίς πλήρη επαλήθευση. Τα δικαιολογητικά ζητούνται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη.
Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;
Όταν οι καταθέσεις σας υπερβαίνουν τα συνήθη όρια ή το μοτίβο των συναλλαγών σας κριθεί ασυνήθιστο, η άδειά μας υποχρεώνει να επιβεβαιώσουμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη πηγή, όπως μισθό, σύνταξη ή πώληση περιουσιακών στοιχείων.
Πώς προστατεύονται τα έγγραφά μου;
Μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης, αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένους διακομιστές και είναι προσβάσιμα μόνο από την ομάδα συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούνται σε τρίτους εκτός από τις αρμόδιες αρχές, όταν το επιβάλλει ο νόμος.
Σε ποια μέθοδο παραλαμβάνω τα χρήματά μου;
Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία κάνατε την κατάθεση, όπου αυτό είναι τεχνικά εφικτό. Το ημερήσιο όριο ανέρχεται σε 5.000 EUR και το εβδομαδιαίο σε 10.000 EUR, χωρίς προμήθειες από εμάς.